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資産形成の考え方

insert_chart将来を見据えたお金の計画を立てましょう!

<資産形成の実践プロセス>

  • looks_one将来のお金の流れを見通す
  • looks_two今のお金の流れを把握して見直す(現状分析)BS
  • looks_3理想的なお金の計画のために行動する

looks_one将来のお金の流れを見通す

人生設計を描いたうえで資産形成のための方法を考える必要があります。

  • 会社員、自営業
  • いつまで働く
  • 家族構成など
  • 趣味
  • 資産運用の期間はどのくらいあるか

自身の人生設計や人生のイベントに基づいた資産形成のゴールを明確にすることが大切です。

人生はさまざまなイベントごとにお金がかかります。
 subdirectory_arrow_right将来の出費へ備え、早い時期からのマネープランを考えることが重要

例えば60歳までにいくらあれば良いのか?

どのような資産運用方法で?
どのくらいの資金をどれくらいの利回りで?

ゴールを明確にしておけば、適切なペースで取り組むことができます。

looks_two今のお金の流れを把握して見直す(現状分析)BS

現状を見直す

収支の把握arrow_forward家計PL
家計の財政状況の把握arrow_forward家計BS
(貯蓄、投資信託、保険・ローン)

【準備済みの金額を把握】

  • 現在の貯蓄金額
  • 退職金・退職年金の見込み額
  • 公的年金の見込み額
  • 個人年金の見込み額

【手取り年収を把握します】
【普段の生活費用を把握します】
【月間の節約目標を把握する】

そして改善できる項目を洗い出すarrow_forward整理整頓
【固定費の見直し】arrow_forward生活を変えない

  • 保険の見直し
  • 住宅ローンの見直し
  • 無駄な出費のリストラ(クレジットカードの年会費、購読料)

looks_3理想的なお金の計画のために行動する

いくら投資をして利回りをどのくらいで運用をしていけば良いのか。

資金の性格を把握 目的・金額・期間

自分のリスク許容度は?自分に合った資産配分は? 金融資産全体で資産配分を決める

  • 無理のない範囲で行う
  • 適切なリスクをとっていく

制度の活用は?(アセットロケーション)

具体的な運用商品を決める

金融商品、年金、保険などの仕組みは複雑怪奇、これらを組み合わせて、どうしたら希望が実現するか、そして最適な選択は何か?
それに答えを出すのは意外と大変です。

定期的なメンテナンスも必要

  • リバランス
  • リスク許容度
  • リアロケーション

資産形成プランの見直しのポイント

  • 子どもの卒業・転職
  • 生命保険の払い保険満了
  • 車や家電などのローン完済
  • 昇給

account_boxたかしまFPサービスを受けるとどうなるか?

金融商品は様々NISA、DCなどの制度も広がりつつあるなか、ひとりひとりに合った適切な方法を選んでいく必要があります。
あなたに合った最適な資産運用のカタチを見つけ、資産形成のサポートをします。

毎月2名様限定
土日祝日 お試し相談体験をご活用ください!

perm_phone_msg60分 5,000円(スカイプも可)

たかしまFPサービスでは、毎月2名様限定でお試し相談体験を実施しています。お金のことを相談してみたいけど、相談へ一歩踏み出せない方など、お試し相談体験をしてみませんか?
対面・スカイプでの相談体験をご希望の方は、フォームよりお申込みください。

<相談できる内容>

  • 家計管理や家計収支を見直す方法を知りたい
  • 資産運用の方法やNISA、DCなどの制度について知りたい
  • 教育資金の目安や準備の仕方について知りたい
  • 住宅購入や住宅ローンを見直す方法について知りたい
  • 保険の加入や見直し方法について知りたい
  • 老後の生活設計や資産運用について知りたい
  • 住宅ローンの返済計画を見直す方法を知りたい
  • 相続の準備の方法について知りたい
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